2023年3月31日

30多位銀行業界高級管理人員，今日(3月31日)完成由廉政公署舉辦、為期兩日的「銀行管理人員反貪專業課程」，為全港首個加入「實戰」研習的高水平專業反貪培訓，亦是即將成立的「香港國際廉政學院」首個先導培訓項目。

署理廉政專員丘樹春今日為所有完成課程的銀行代表頒授課程證書。丘樹春在結業儀式致辭時指出，銀行業是經濟發展的重要組成部份，亦是香港作為國際金融中心的重要支柱：「貪污行為不僅會損害銀行業的形象和聲譽，也會對整個經濟體系造成嚴重的損失。建立有效機制和監控系統，打擊和防止貪污罪行的發生，不僅是銀行業的責任，也是整個社會共同的期望。」

丘樹春期望透過課程進一步提升銀行業界反貪專業水平，為構建更加公正、透明和廉潔有效的金融體系，提供更實質的幫助，並呼籲業界共同維持香港銀行業公平廉潔。

同樣在結業儀式致辭的立法會金融界議員陳振英認為，廉署為銀行業度身訂做的反貪專業培訓課程，內容深入亦切合業界需要。陳振英表示：「提升香港銀行業的風險管理能力和企業廉潔水平，對促進國家經濟發展和金融體系的穩健運行起重要的作用。香港銀行業在履行自身職責的同時，也應該積極響應國家的號召，促進金融體系的穩健運行，支持國家和香港的經濟發展。」

本港註冊的全部三十多間銀行均有派員參與是次反貪專業課程，包括全港發鈔銀行。參與課程的銀行代表主要是負責監督管治、管控政策和反貪等職責的審計主管或相關管理人員。課程分為「如何偵測貪污」、「如何預防貪污」及「如何建立廉潔銀行文化」三個主題，結合廉署執法、預防和教育「三管齊下」策略，應用於銀行業的反貪工作上。

課程首次採取「實戰」研習模式，由資深前線調查人員以近年廉署真實個案作參考，除深入剖析近年最新銀行業貪污情況和犯案手法外，亦分析銀行或金融機構因貪污或詐騙而蒙受經濟損失的個案，及如何在銀行內制定有效「偵察控管機制」及舉報政策，助銀行及早發現貪污罪行。另外，廉署的法證會計專家亦分享如何以法證會計手法追查貪污及相關罪行。

課程期間銀行代表亦參觀廉署總部與執法有關的多個設施，包括錄影會面室和列隊認人室，了解舉報貪污罪行方法和調查工作。

此外，防止貪污處(防貪處)人員亦與銀行代表交流誠信風險管理、防貪管控、以數碼科技應用在銀行管理以提升防貪能力等，透過個案分析、小組研習和工作坊等方式，檢視銀行多個主要業務，包括開立銀行賬戶、批准信貸融資、銷售流程、採購、人事管理等範疇的存在貪污風險及建議防貪管控措施。

社區關係處(社關處)人員亦在課程中透過個案研究及小組討論，與銀行代表進行即時互動，分析銀行工作環境內的行為問題警號、如何從人的角度降低違規風險，及管理員工操守要訣；並介紹建立廉潔銀行文化的重要。

是次課程獲得銀行業監管機構及諮詢機構大力支持，攜手推動業內誠信文化。嘉賓講者包括香港金融管理局助理總裁(銀行操守)區毓麟先生及香港金融發展局總監及政策研究主管董一岳博士，他們分別就監管機構對銀行推動廉潔文化的期望及強制性背景查核計劃，以及香港發展虛擬資產行業對銀行業及誠信管理的啟示作分享。此外，香港銀行公會秘書長陳頌賢女士、香港銀行學會行政總裁梁嘉麗女士和存款公司公會代表亦有出席今日的儀式。

為進一步提升銀行的防貪風險管理能力，防貪處亦推出全新《銀行防貪指南》，提供有關反貪法例、良好公司管治及有效防貪管控元素的指引，內容設有個案分析和防貪警示等，提醒銀行從業員在不同營運範疇如開立帳戶、處理信貸／貸款申請、銷售程序及財富管理中的貪污風險和相應防貪措施。

而社關處亦為銀行業提供多元化的支援，並推出「銀行業誠信推廣計劃」，包括製作「銀行業誠信解密系列」網上自學培訓動畫，協助前線銀行職員了解常見貪污迷思；與及「銀行客戶精明百科」單張供銀行派發給客戶，提醒他們避免誤觸法網和釐清常見的誤解。廉署會接觸香港所有受金管局監管的認可機構推廣有關的防貪教育資源，並持續為銀行業界提供不同的培訓課程及交流活動等，與業界並肩構建廉潔文化。